反洗錢宣傳 | 打擊洗錢犯罪，維護金融安全
2023-05-16 00:00:00
什么是洗錢罪？
洗錢罪是指毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：（一）提供資金賬戶的；（二）將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；（三）通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式資金轉(zhuǎn)移的；（四）跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
為什么反洗錢？
A洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
我國反洗錢行政主管部門是哪個部門？還有其他部門參與反洗錢管理工作嗎？
01中國人民銀行是組織、協(xié)調(diào)全國反洗錢工作的國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測，制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動，履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。
02在國家層面，有中國人民銀行、公安部、外交部、最高人民法院、最高人民檢察院、財政部、司法部等21個部門參與的反洗錢工作部際聯(lián)席會議。在部際聯(lián)席會議框架下，各部門之間開展反洗錢和反恐怖融資政策制定、風(fēng)險評估、監(jiān)管、情報交流、打擊犯罪、國際合作等方面的合作。
03在地方各層級，也廣泛建立了由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)牽頭，各相關(guān)部門參加的反洗錢協(xié)調(diào)機制。
配合反洗錢工作會泄露個人隱私嗎？
A不會的，《中華人民共和國反洗錢法》高度重視保護個人隱私和商業(yè)秘密，要求對依法履行反洗錢職責(zé)或者業(yè)務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。另外，《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》也要求金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密。
身邊的洗錢方式有哪些？
01虛擬貨幣：虛擬貨幣體現(xiàn)為一串字符和數(shù)字，可點對點發(fā)送，具有可匿名、追蹤難、交易便捷等特點；我國明確禁止虛擬幣發(fā)行融資和兌換活動，但由于其他國家和地區(qū)默許虛擬幣流通，虛擬貨幣與全球貨幣可自由兌換，方便跨境清洗資金，成為洗錢工具。
02網(wǎng)絡(luò)賭博：犯罪分子偽裝成實體企業(yè)，掩飾賭博資金，通過網(wǎng)銀、第三方支付平臺等支付手段，收取賭博資金實現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)賭博資金流動，并不斷更換商家編號和名稱，達到洗錢目的。
03電信詐騙：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金的交易環(huán)節(jié)復(fù)雜、交易層級較多，詐騙人員通過操作在全國不同省市開立的多個賬戶用于對違法所得進行最終轉(zhuǎn)移并于境內(nèi)外取現(xiàn)。近年來，還出現(xiàn)了外籍人員入境在全國范圍內(nèi)開立銀行卡，專門用于境外提現(xiàn)轉(zhuǎn)移資金進行洗錢。
自我保護措施有哪些？
1. 不要出租出借自己的身份證件
2. 不要出租出借自己的賬戶
3. 不為身份不明人員代辦金融業(yè)務(wù)
4. 不要替他人攜帶現(xiàn)金、無記名有價證券出入境
5. 不參與提供或使用非法金融業(yè)務(wù)，如地下錢莊
6. 選擇可靠的金融機構(gòu)
洗錢罪是指毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：（一）提供資金賬戶的；（二）將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；（三）通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式資金轉(zhuǎn)移的；（四）跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
為什么反洗錢？
A洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
我國反洗錢行政主管部門是哪個部門？還有其他部門參與反洗錢管理工作嗎？
01中國人民銀行是組織、協(xié)調(diào)全國反洗錢工作的國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測，制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動，履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。
02在國家層面，有中國人民銀行、公安部、外交部、最高人民法院、最高人民檢察院、財政部、司法部等21個部門參與的反洗錢工作部際聯(lián)席會議。在部際聯(lián)席會議框架下，各部門之間開展反洗錢和反恐怖融資政策制定、風(fēng)險評估、監(jiān)管、情報交流、打擊犯罪、國際合作等方面的合作。
03在地方各層級，也廣泛建立了由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)牽頭，各相關(guān)部門參加的反洗錢協(xié)調(diào)機制。
配合反洗錢工作會泄露個人隱私嗎？
A不會的，《中華人民共和國反洗錢法》高度重視保護個人隱私和商業(yè)秘密，要求對依法履行反洗錢職責(zé)或者業(yè)務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。另外，《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》也要求金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密。
身邊的洗錢方式有哪些？
01虛擬貨幣：虛擬貨幣體現(xiàn)為一串字符和數(shù)字，可點對點發(fā)送，具有可匿名、追蹤難、交易便捷等特點；我國明確禁止虛擬幣發(fā)行融資和兌換活動，但由于其他國家和地區(qū)默許虛擬幣流通，虛擬貨幣與全球貨幣可自由兌換，方便跨境清洗資金，成為洗錢工具。
02網(wǎng)絡(luò)賭博：犯罪分子偽裝成實體企業(yè)，掩飾賭博資金，通過網(wǎng)銀、第三方支付平臺等支付手段，收取賭博資金實現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)賭博資金流動，并不斷更換商家編號和名稱，達到洗錢目的。
03電信詐騙：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金的交易環(huán)節(jié)復(fù)雜、交易層級較多，詐騙人員通過操作在全國不同省市開立的多個賬戶用于對違法所得進行最終轉(zhuǎn)移并于境內(nèi)外取現(xiàn)。近年來，還出現(xiàn)了外籍人員入境在全國范圍內(nèi)開立銀行卡，專門用于境外提現(xiàn)轉(zhuǎn)移資金進行洗錢。
自我保護措施有哪些？
1. 不要出租出借自己的身份證件
2. 不要出租出借自己的賬戶
3. 不為身份不明人員代辦金融業(yè)務(wù)
4. 不要替他人攜帶現(xiàn)金、無記名有價證券出入境
5. 不參與提供或使用非法金融業(yè)務(wù)，如地下錢莊
6. 選擇可靠的金融機構(gòu)
7. 勇于舉報洗錢活動，維護社會公平正義
文章來源：豐付公眾號
